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Die Alters­vorsorge Fonds der Öffentlichen Oldenburg

Mit der Fondsfamilie nutzen Sie als Privat­kunde die Anlage­strukturen der Öffentlichen Oldenburg. Für Ihre Spar­beiträge werden Fondsanteile erworben und Sie nehmen somit an dessen Wert­ent­wicklung teil.

Philosophie

 
Altersvorsorge Fonds

Der Alters­vorsorge Fonds wird analog des Er­trags­port­fo­lios der Öffent­lichen Olden­burg und wei­te­rer Unter­neh­men aus dem VGH - Ver­bund ge­ma­nagt.
Er dient mit seiner lang­fristigen Anlage­orientierung speziell für den Aufbau von Alters­vorsorge­leistungen.
Über den Alters­vorsorge Fonds werden Anteile an Ziel­fonds zu ver­schiedenen Anlage­themen (z. B. Globale Aktien) erworben.
Das professionelle Fonds­management durch inter­nationale Anlage­manager sorgt für eine über­durch­schnittliche Perfor­mance der Renten­­versicherung.


Altersvorsorge Fonds Plus

Der Alters­vorsorge Fonds Plus nutzt vier der acht Zielfonds des Er­trags­port­fo­lios der Öffent­lichen Olden­burg und wei­te­rer Unter­neh­men aus dem VGH - Ver­bund.
Er dient mit seiner lang­fristigen Anlage­orientierung speziell für den Aufbau von Alters­vorsorge­leistungen.
Über den Alters­vorsorge Fonds Plus werden Anteile an Ziel­fonds zu ver­schiedenen Anlage­themen (z. B. Globale Aktien) erworben. Das Portfolio ist zu ungefähr 70% in Aktien und aktienähnlichen Anlagen (Eu-ropa, USA, Emerging Markets und Immobilienaktien, sog. REITs) sowie zu rund 30% in Zinsanlagen (Staatsanleihen mit einem Mindestrating von A-) investiert.
Das professionelle Fonds­management durch inter­nationale Anlage­manager sorgt für eine über­durch­schnittliche Perfor­mance der Renten­­versicherung.

Risikosteuerung


Altersvorsorge Fonds & Altersvorge Fonds Plus

Die Ziel­fonds werden nach von uns vorgegebenen Anlagerichtlinien durch externe Managern ge­managt.
Dazu werden international renomierte Manager mit klarem Auftrag in ihren Spezialgebieten ausgewählt.
Aufwendige Kontrollmechanismen sichern die Arbeit der Manager und die Aufstellung des Portfolios ab. In diesem Rahmen erfolgt dann auch die Entscheidung durch das Kapitalanlagemanagement zur Reallokation (Reallokation = Herstellen der Ausgangssituation nach Kursentwicklungen).
Dadurch erfolgt eine antizyklische Umschichtung von sich gut entwickelden in die weniger gut entwickelden Anlageklassen.
 

Zusammen­setzung

Mehr Zinstitel – mit 8 Zielfonds

Das Portfolio ist zu un­ge­fähr einem Vier­tel in Aktien und aktien­ähn­lichen An­la­gen (Europa, USA, Emer­ging Mar­kets und Immo­bi­lien­aktien, sog. REITs) sowie zu rund drei Vier­teln in Zins­an­la­gen ver­schie­de­ner Bo­ni­tä­ten in­ves­tiert (haupt­säch­lich In­vest­ments guter Bo­ni­tät, ge­rin­ge An­tei­le High Yield und Emer­ging Markets).

Mehr Aktien – mit 4 Zielfonds

Das Port­folio ist zu un­ge­fähr 70% in Aktien und aktien­ähn­lichen An­la­gen (Europa, USA, Emer­ging Markets und Immo­bi­lien­aktien, sog. REITs) sowie zu rund 30% in Zins­an­la­gen (Staats­an­lei­hen mit einem Min­dest­ra­ting von A-) in­ves­tiert.

Altersvorsorge Fonds

Altersvorsorge Fonds

Altersvorsorge Fonds Plus

Altersvorsorge Fonds Plus

Eck­daten

* Bei der an dieser Stelle aus­gewiesene Verwaltungs­vergütung handelt es sich um die tat­­säch­lich im letzten Quar­tal ange­fallenen Kosten (annua­li­siert). Diese Kosten stellen für die zukünftige Belastung nur eine Schätzung dar, da sich der wei­te­re Ver­lauf nicht mit Sicher­heit vor­her­sagen lässt. Die Verwaltungs­vergütung enthält alle im Zusammen­hang mit der Fonds­verwaltung an­fallenden Kosten (Management­vergütung inkl. Ziel­fonds, Depot­bank­gebühr, laufende Kosten) mit Aus­nahme der Transaktions­kosten und ggf. an­fal­len­der an die Wert­ent­wick­lung von Ziel­fonds ge­bun­de­ner Ver­gü­tun­gen. Sie wird jährlich dem Fonds­guthaben ent­nommen. Wir über­senden Ihnen auf Wunsch ein ge­drucktes Exemplar des aktuellen Quartals- bzw. Jahres­berichtes.

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